Правила прохождения KYC в StratosChange
KYC (Know Your Customer) — это процедура идентификации клиента и проверки данных, которая применяется для исполнения требований AML/KYC/KYT, предотвращения мошенничества и снижения операционных рисков.
1. Когда сервис может запросить KYC
- если операция получила повышенный риск по AML/KYT-проверке;
- если этого требуют платежный партнер, банк, провайдер ликвидности или внутренние процедуры сервиса;
- если данные в заявке содержат несоответствия, ошибки или вызывают дополнительные вопросы;
- если требуется подтверждение личности, источника средств или владения платежными реквизитами.
2. Какие сведения могут быть запрошены
В зависимости от направления и характера операции сервис может запросить: удостоверение личности, селфи с документом, подтверждение адреса, подтверждение принадлежности банковской карты или кошелька, подтверждение источника происхождения средств, скриншоты транзакций, хэш транзакции и иные документы, разумно необходимые для проверки.
3. Как проходит проверка
Запрос на проверку направляется только сотрудником StratosChange в рамках конкретной заявки. До завершения проверки обработка заявки может быть приостановлена. Пользователь обязан предоставить актуальные и читаемые документы в срок, указанный сервисом.
4. Куда направлять документы
Документы и пояснения направляются только по инструкции оператора StratosChange в рамках созданной заявки через официальный e-mail support@stratoschange.com или официальный Telegram @WHBanker. Не передавайте документы третьим лицам и не отправляйте их на непроверенные аккаунты.
5. Повторный запрос документов
Сервис вправе запросить документы повторно или дополнительно, если ранее предоставленные файлы нечитаемы, истек срок действия документа, изменились данные пользователя, изменился риск-профиль операции либо этого требуют партнеры сервиса или применимое регулирование.
6. Отказ от проверки
Если пользователь не предоставляет документы, предоставляет заведомо недостоверные сведения либо не проходит проверку, сервис вправе отказать в исполнении заявки, приостановить обслуживание и рассмотреть вопрос о возврате средств после завершения внутренних проверок и за вычетом фактически понесенных расходов.
7. Обработка и хранение данных
Полученные в рамках KYC данные используются только для проверки заявки, выполнения требований AML/KYC/KYT, предотвращения мошенничества, урегулирования споров и исполнения законных требований компетентных органов. Доступ к этим данным ограничивается уполномоченными лицами и контрагентами, участвующими в комплаенс-проверке, в пределах необходимого объема.
